Por Kristen J. Gough en 01 marzo 2021
Al igual que en el pronóstico meteorológico, una previsión del flujo de caja depende de estar alerta a las condiciones y de prepararse para lo que vendrá.
Para las pequeñas y medianas empresas, una previsión del flujo de caja lo ayuda a anticipar los días tormentosos y la posible disminución del efectivo disponible que conlleva. Y lo guía en torno a cómo y cuándo usar los fondos adicionales que llegan en las temporadas más prósperas.
Al comprender estos conceptos básicos, puede hacer una previsión que ayudará a su organización a atravesar las inevitables variaciones en el flujo de caja que pueden darse durante el año.
Cuando se la combina con un análisis de flujo de caja y una previsión de ganancias y pérdidas, una previsión del flujo de caja puede brindarle un panorama más completo de la perspectiva económica de la organización.
Cada uno de estos análisis financieros proporciona información diferente sobre su negocio.
Aunque utiliza información similar, una previsión de flujo de caja proporciona información separada, como la siguiente:
Estos modelos tienen un significado real para la organización. Sin un plan, cualquier empresa puede tornarse rápidamente insolvente. Con una previsión del flujo de caja, puede apoyar la estrategia de sostenibilidad y crecimiento a largo plazo de la organización. También podrá garantizar a los inversores que su organización está preparada y permanecerá estable desde el punto de vista financiero, incluso ante tormentas financieras impredecibles.
Varias soluciones basadas en software proporcionan un enfoque directo para crear una previsión del flujo de caja. El software reemplaza a las hojas de cálculo engorrosas: simplemente ingrese los datos económicos de la organización y el programa hace el resto.
Algunas herramientas populares de contabilidad empresarial, como QuickBooks, incluyen funciones básicas de previsión. O bien, puede elegir una de las docenas de otras herramientas disponibles basadas en el navegador.
Siga estas prácticas recomendadas para crear una previsión valiosa:
Las previsiones deberían mostrarle cuánto dinero necesitará para enfrentar los ciclos cambiantes del negocio. En algunos años, podrá ahorrar lo suficiente para mantener las operaciones cuando el flujo de caja sea limitado. Sin embargo, los eventos inesperados, dentro de la organización y la comunidad en general, pueden hacer imposible ahorrar esos fondos. Una previsión del flujo de caja puede ayudar a determinar si un escenario específico limitará significativamente el capital operativo.
En la planificación, considere qué tipo de solución de financiamiento se ajusta mejor a sus necesidades, de modo que disponga de efectivo para seguir creciendo. Estos son algunos recursos adicionales para ayudarlo a crecer.
Por sí sola, una previsión de flujo de caja puede ayudar a la organización a anticipar su próxima realidad financiera. Junto con otras herramientas financieras, una previsión de flujo de caja brinda a la organización la información necesaria para crear una estrategia financiera, solicitar préstamos de manera inteligente y reducir los ciclos.
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